Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучший опыт
OK

Если вы боитесь краха, вы должны знать, что такое "Вечный портфель"

Iron Wall Permanent Portfolio (Вечный портфель) — это инвестиционный портфель , предназначенный для обеспечения хороших результатов в любых экономических условиях. Он был разработан аналитиком свободного рынка Гарри Брауном в 1980-х годах.

Это простая комбинация активов в портфеле таких как: акции, облигации, золото доли которых распределены 1/3 на единицу либо 1/4 включая наличные деньги, но основная идея та же.

В 2022 году цены на акции продолжают оставаться нестабильными, и много людей, которые беспокоятся, что акции могут упасть еще больше из-за напряженной обстановки в мире, которые обусловлены разными событиями.
Из чего строится вечный портфель

Буду брать как пример американский рынок, так как он более стабилен.

Прежде всего, вы можете думать о американских фондах или ETF таких как SPY или VTI основанных на индексе S&P500. Кто-то может уже инвестировал в такие акции.

Кроме того, я думаю, что есть много людей, которые не знакомы с американскими долгосрочными государственными облигациями. Государственные облигации - это так называемый государственный долг, и они имеют тенденцию двигаться в цене, отличной от акций.
Облигациях США обратно коррелируют с американскими акциями, такими как S&P 500, что противоположно движению цены. Государственные облигации США в настоящее время не могут быть приобретены с помощью взаимных фондов, вам необходимо приобрести их с помощью американских ETF, таких как iShares U.S. government bonds over 20-year ETF (TLTs).

Золото

Золото - имеет тенденцию расти в цене, когда возникает чрезвычайная ситуация, поэтому его можно держать вместе с акциями и облигациями. Есть много способов инвестировать в золото о которых подробно расписано в "Инвестиции в золото".
Давайте проверим движение таких инструментов как VTI, TLT, золото. И видим, что в моменты кода рынок акций падал (VTI) облигации и золото в такие моменты растут. И такое явление способно сильно сгладить ваши убытки в момент краха, до минимума, но у этого есть и обратная сторона медали. Акции как правило растут быстрее облигаций и золото и вы страхуя себя от падения так же ущемляете в доходности.
Что произойдет, если вы будете владеть этими 3 активами одинаково.

Постоянные портфели устойчивы к сбоям. На примере показано как ведут себя разные портфели, где красный это устойчивый менее агрессивный, а синий больше нацелен на рост.
Если вы посмотрите на картинку, то поймете как рассеивается риск при включение в портфель в одинаковых пропорциях американские акции, американские долгосрочные государственные облигации и золото. Часто говорят, что "диверсификация важна", но значимая диверсификация - это когда один актив падает, другой актив не меняется или растет. В таком случае происходит корреляция и поэтому распределение активов постоянного портфеля является действительно значимой диверсификацией инвестиций.

Вами пропорции в портфеле могут выглядеть следующим образом:

25% - акции
25% - облигации
25% - золото
25% - деньги

Почему деньги можно оставить. Если произойдет резкий спад небольшая ликвидность даст вам возможность докупать по приемлемой цене. Так же деньги не стоит хранить только в одной валюте, лучше распределить их на рубли, доллары, евро, франки.

При инвестировании не стоит думать только об американском рынке, ведь и у него случаются плохие события. И инвестировать стоит в разные страны в активы которые вам понятны.

Поэтому для тех, кто хочет получать прибыль при умеренной минимизации риска, этот постоянный портфель является мощным активом, и я думаю, что это будет вариант, поэтому можете рассмотреть такой вариант.

О том как инвестировать в акции и другие инструменты фондового рынка подробно рассказывается в разделе Инвестиции (TreeInvest)
Как вам статья?
Читать ещё
Tilda Publishing
Если было полезно, расскажите о ней друзьям, Спасибо!