Как инвестировать в Акции

Искать акции вы сможете по тикеру или ISIN код

Разница их в том, что ISIN – это международное обозначение, а тикер – обозначение на местной бирже.

Зачем компании выпускают акции

Когда у компании нет денег на развитие своего бизнеса она может начать выпускать свои акции привлекая ими деньги на развитие со стороны инвесторов.

Те кто покупают акции, становятся владельцем купленной доли компании (как пример Apple) и будете иметь маленькую/большую часть самой компании.

3. Купить дешево и получать дивиденды

Если бы удалось купить акцию Сбербанка по 180, этим бы увеличили дивидендную доходность так как например дивиденд 10/180*100% = 5% - дивидендная доходность. Чем за меньшую стоимость удастся купить акцию дивидендной компании, тем лучше.

Дивиденды по привилегированным акциям, не сильно отличаются от обычных, но так как они по стоимости покупки дешевле, то получается инвестору выгоднее покупать привилегированные, чтоб получить дивидендную доходность выше.

Как происходит покупка акций Т+2

Все акции или ETF торгуются по режиму Т+2. Вы купили акции 1 января на 100 рублей, фактически деньги от покупки с вас еще не списали и акции станут вашими только 3 января, так как именно тогда состоятся расчёты по вашей сделке и депозитарий делает отметку, что вы владелец купленных акций. Режим Т+2 никак не влияет на ваши торговые операции. Если вы сегодня купите акцию, вы сможете и сегодня её продать. Но при получении дивидендов расчёты по сделке должны быть завершены, а именно через 2 дня. Это важно понимать и до дивидендной отсечки вы должны владеть акцией.

Покупая 1 января деньги фактически еще не списали, но в приложении брокера будете видеть, что уже есть акции и денег нет - это заранее отматывают вашу покупку.

При продаже - деньги приходят сразу, но фактически акции еще ваши и деньги не пришли и срочно вывести их вряд ли получится и только 3 января деньги реально приходят на ваш счет и только после этого можно вывести деньги.

Брокер все равно дает возможность вывести но только в кредит который даст вам сам брокер

Зачем смотреть графики

Вы хотите покупать компанию, после как провели фундаментальный анализ, смотрите на график и увидите куда движется цена акций: растет, падает или стоит на месте.

• Растет - причина роста и есть ли перспективы на дальнейший рост
• Падает - почему падает на каких новостях произошло данное падение
• Стоит на месте - узнаете как развивается компания и почему цена акций не растет

Какие заявки бывают:

• Рыночная – вы делаете заявку через брокера осуществляется по лучшей цене которая сейчас есть на рынке. Ей лучше пользоваться когда вы покупаете ликвидный актив.
• Лимитная (лимитированная) – заявка на покупку по определенной цене. Если заявка не срабатывает, то в конце дня снимается автоматически и нужно будет переставлять, чтоб так не делать можно поставить условную заявку.
• Условную заявку – ее можно поставить и действовать она будет до моей отмены, хоть месяц или год.

Брать акции стоит по рыночной цене - это когда вы сами вбиваете цену покупки, это ваша страховка на случай если в момент заключения сделки, акция может быстро подрасти и так же упасть.

На примере видно, те кто покупал за 400$ и более потеряли много денег.

На рисунке представлен Сбербанк и ВТБ, при покупке обращайте внимание сколько акций входит в один лот.

Пример вы купили 1 лот, а цена акции 200 р. и получается 200*10= 2000 - это та сумма которую вы заплатите за один лот, аналогично и с 10 000.

При продаже будьте внимательней продажи у вас происходят именно в лотах, вы можете перепутать и выставить вместо одного купленного лота содержащего в себе 10 акций сразу 10 лотов, тем самым вы продадите несуществующие у вас акции, по другому это называется стать шортистом.

Узнать количество лотов в одной акции вы можете на сайте Мосбиржи введя в графу поиска нужную вам акцию

Где смотреть графики


1. На Tradingview - показывает текущую стоимость акции без задержек, что дает понимание по какой цене вы может выставлять заявку на покупку при подаче лимитной заявки.
2. FinamTrade - торговая платформа для анализа графиков.
3. Xtick

Как проверить рейтинг компании

Рейтинговая оценка - является оценкой риска и поэтому полезна потенциальным инвесторам для принятия решения о размещении средств. Действующие инвесторы с помощью рейтинга могут оценить надежность своих вложений в реальном времени.

Разберем на примере рейтинговое агентство Expert.

1. Заходите на главную страницу нажимаете на рейтинги
2. В графе поиска ищите нужную вам компанию. Рейтинговые шкалы - там вы узнаете какие могут быть рейтинги и какие хорошие, а какие нет.
3. По результатам выдачи читаете пресс-релиз.

Сайты для анализа российских компаний:

• Tree Invest
• Smart-lab
• Conomy
• Доход
• Инвест Идеи - обратные выкупы акций компаний
• Investmint - дивиденды российских и иностранных компани

Новости по фондовому рынку РФ:

• Календарь отчетностей – знать когда по вашим компаниям выходит отчеты.
• СПб биржа
• Ведомости, Коммерсант, lenta, Forbes.
• Сайт СПБ биржа

По началу вам будет сложно понять как реагировать на разные виды новостей и по мере обучения старайтесь меньше уделять новостям. С опытом вы научитесь отфильтровывать новостной шум и вытаскивать полезную для вас информацию.

Паттерные идеи по инвестированию

Такие события дают более вероятный рост акций на которых можно заработать.

1. Включение в индекс компании. От такой новости акции компании могут быстро подлететь. Проверить кто включается в индекс можно на сайте Мосбиржы

• Выбираю сам индекс, вы можете какой захотите.
• Заходим в раздел "База знаний" - там вы увидите из чего состоит индекс и скачиваем форму "Архив ребалансировок"
• Проматываем в конец таблицы и видим кого включили в индекс или исключили

Как рассчитывается индекс

Почему компания растет после включения в индекс?

Все фонды которые следуют за определенным индексом обязаны покупать акции компании которые стали частью самого индекса толкая тем самым котировки акций вверх.

Если вашу компанию захотят исключить из индекса, то стоит сразу продавать, так как акции той компании будут распродаваться фондами.

Можно купить бумагу исключенную из индекса, под идею, что со временем восстановится, но она может оставаться недооцененной еще много лет.

2. Если компании листинговалась за рубежом, а после решили выйти на рынок РФ проведя 2-й листинг, как это было с Яндекс, Тинькофф, Mail, то от такой новости акции компании могут быстро прибавить в цене.

Данный метод больше как спекулятивный из-за того, что процесс роста кратковременный.

3. Когда произошел стресс всего секторе, находите компанию которая является лидером в этом секторе с хорошими финансовыми показателями, то можете покупать ее в период падения так как она самая сильная, то более вероятно не разорится и восстановится в цене. Главное вы должны знать, что до кризиса компания была лучшей в секторе.

Если вы хотите найти конкретно определенную отрасль, просо вбиваете ее в поисковик Яндекс или Google.

Выбор момента покупки акции

Покупать можете после отскока от 200 дневной. ETF – можно так же покупать по 200 средней.

Советую не пользоваться данным методом входа в рынок, когда цена акции находится в боковике, так как данный способ покупки акции теряет свою уникальность. Им стоит пользоваться только во время тренда на рынке, но не как в боковике (см. 3 слайд).

2 способ когда вы видите точки соприкосновения по линии тренда.

Стоп факторы и когда выходить с акции:

• Падающие активы
• Рост обязательств
• Падающая выручка
• Если акции компании выросли, а финансовые показатели упали, то это повод продать ее.

Помните:

• Покупать только те активы которые понимаете
• Не инвестировать в хайповые акции, как пример GME. Такие инвестиции высокорискованные и если даже решились на такое, то лучше вкладывать средства которые будет не так жалко потерять.
• Выбирать стоит компании с сильными конкурентными преимуществами

И не забываете получать удовольствие от своего инвестирования не стоит превращать инвестиции в вечное накопление, снимать и тратить при доходе тоже стоит