Как определить подходящее эффективное кредитное плечо на форекс

Кредитное плечо - это брокерская услуга, представляющая собой заем в виде денежных средств или ценных бумаг, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Лучше использовать меньше кредитного плеча, а не больше.

Как пример когда вы покупаете дом в кредит, вы фактически используете свой личный баланс. Допустим, вы хотите купить дом за 1 млн, но у вас нет столько наличных денег. Итак, вы вносите 20% авансового платежа в размере 2 млн. за дом и делаете регулярные платежи в банк. В этом случае вы используете небольшую сумму наличных денег (50 000 тыс. ), чтобы контролировать более крупный актив (дом стоимостью 1 млн.)

На фондовом рынке многие маржинальные счета позволяют увеличить ваши покупки в 2 раза. Таким образом, если у вас есть депозит в размере 50 000 долларов США на маржинальном счете, вы можете контролировать активы на сумму 100 000 долларов США.

Как рассчитать эффективное кредитное плечо

Чтобы определить размер используемого эффективного кредитного плеча, просто разделите больший актив на меньший инструмент. Итак, в нашем примере с жильем мы делим стоимость дома на долю в доме, что означает, что дом был заемным 20 раз.

(10 млн долл. США / 50 000 долл. США = 20 раз)

В примере с фондовым рынком наше кредитное плечо составляет 2 раза. (100 000 долл. США / 50 000 долл. США = 2 раза)

Существует простая формула для определения эффективного кредитного плеча вашего счета. Общий размер позиции / Средства на счете = Эффективное кредитное плечо

Пример: Теперь давайте возьмем гипотетического трейдера и рассчитаем его эффективное кредитное плечо на его счете форекс. Предположим, что у трейдера с капиталом в 10 000 долларов открыты 3 позиции, указанные ниже:

• 20 000 коротких позиций по EURUSD
• 40 000 длинных позиций по USDCAD
• 10 000 длинных AUDJPY

Общий размер позиции трейдера составляет 70 000. (20к + 40к + 10к)

Используя приведенную выше формулу, эффективное кредитное плечо трейдера равно 7-кратному.

(размер позиции 70 000 / средства на счете 10 000 долларов США = 7 раз)

Как узнать какое кредитное плечо использовать

Существует связь между кредитным плечом и его влиянием на ваш торговый счет на рынке Форекс. Чем больше размер используемого эффективного кредитного плеча, тем больше колебания (вверх и вниз) средств на вашем счете. Чем меньше размер используемого кредитного плеча, тем меньше колебания (вверх или вниз) баланса вашего счета.

Когда используете кредитное плечо думайте об этом как об автомобиле или мотоцикле. Тот факт, что машина может двигаться со скоростью 200 миль в час, не означает, что ВАМ обязательно нужно ехать на ней так быстро. Видите ли, чем быстрее вы едете, тем больше шансов попасть в аварию. Следовательно, вы подвергаетесь большему риску телесных повреждений при движении на более высоких скоростях, и кредитное плечо аналогично этой аналогии. Большее кредитное плечо подвергает риску ваш торговый счет.

Почему хорошо более низкое кредитное плечо

Когда вы используете чрезмерное кредитное плечо, несколько убыточных сделок могут быстро компенсировать множество прибыльных сделок. Чтобы наглядно увидеть, как это может происходить, рассмотрим следующий пример.

Именно по этим причинам в торговых стратегиях лучше быть более консервативным и использовать менее чем 10-кратное кредитное плечо. Соответствующий размер кредитного плеча для вас будет основываться на вашей склонности к риску. Агрессивный трейдер может использовать эффективное кредитное плечо, близкое к 10 к 1. Более консервативные трейдеры могут использовать 3 к 1 или меньше.