Кто такие инвестор и спекулянт

Перед тем как принять решение, ответьте себе, чего вы хотите от биржи, занятость или дополнительный источник дохода опережающий инфляцию. Это нужно потому что методы которые сейчас я опишу кардинально отличаются друг от друга и каждому из вас будет интересен свой.

Инвестор – это частное лицо покупающий активы на фондовом рынке с ориентиром на долгосрочное владение.

Инвестор это где:

• Пассивный источник дохода
• Минимальная занятость
• Можно начать с 1 000 р.

Выделяют 2 вида инвестирования это:

1. Активное – когда вы сами формируете свой портфель, отбираете компании, изучаете отчетность. Оно больше подразумевает среднесрочное инвестирование, выбор конкретных акций, покупка под идею, IPO.

Такое инвестирование требует время на изучение компаний, анализом отчетностей и работа с цифрами. Кому то может казаться увлекательно когда покупаешь компанию как пример Магнит и ходишь в ихние магазины и вы как бы отдаете деньги сами себе, потому как есть доля в компании. Но повторюсь этому следует уделять время.

2. Пассивное инвестирование – занимает минимальное количество времени. Купил и держи, это такое как Фонды, голубые фишки, облигации.

Запомните при активном или пассивном инвестировании, если у вас компании выбранные вами хорошие и вы в них уверены, то в случае падения акций на 30-40% на новостях не связанные с самим бизнесом компании, то не стоит продавать в таком случае, так как при горизонте в долгосрочном инвестировании, рынок более вероятно вернет цену акций в прежнее состояние.

Трейдер (спекулянт) - совершение коротких сделок в течении дня, недели, месяца. Торгует как акциями так и деривативами. Его работа больше ориентирована на математику и статистику.

Трейдер (спекулянт) это:

• Работа и полная занятость - совмещать с работой не получится, надо выбирать.
• Активный вид деятельности
• Тратить много времени - вам большую часть времени придется от начала и до конца быть в рынке.
• Требуется больше первоначального капитала.
• Алгоритмическая торговля, арбитраж

Самим брокерам больше интересен торговый метод (трейдинг). За каждую сделку брокер получает комиссионные и им не выгодно продвигать идеологию долгосрочного инвестирования так как выручки от этого будет меньше. Таким образом они всячески могут стимулировать вас торговать предлагая идеи по сделкам. Как пример одна из таких.

При открытии брокерского счета, НЕ стоит обращать внимание на брокер консультант, за их услуги вы платите дополнительные комиссии и при этом нет гарантий, что они вообще вам что-то заработают.

В каждому из приведенных стилей а именно трейдинг/инвестиции имеется свой стиль анализа, это:

• Технический анализ (трейдинг) - помогает улучшать свои точки входа. В его основе лежит прогнозирования вероятного изменения цен на закономерностях прошлых показателей путем построения графиков. Такой тип анализа зачастую используют трейдеры в своих стратегиях.
• Фундаментальный анализ (инвестиции) - это метод анализа компании, основными данными являются отчетность компании, а именно денежные потоки и структура введения бизнеса.

Цель фундаментального анализа – понять внутреннюю стоимость компании и сравнить ее с рыночной. Внутренняя стоимость - это капитал компании и определенные активы в будущем способные дать хорошую выручку, как пример покупка дополнительной компании или создание лекарственного препарата и тд.

Сколько можно заработать:

• Инвестиции – Развивающиеся рынки 20-25% в год
• Инвестиции - Развитые рынки – 10-15% в год
• Трейдинг 10-20% в месяц
• Арбитраж, роботы – 20-30% в месяц

Доходность трейдинга обусловлена возможностью использоваться маржинальным кредитом, если мало 1/2 , то можно его повысить, но для этого должны выполнить ряд критериев как пример иметь счет более 600 тыс., опыт торговли более 6 месяцев с момента открытия брокерского счета и тд. У каждого брокера этот критерий свой и узнать их вы можете задав вопрос в чат поддержки своего брокера. Как пример у брокера Финам за взятие кредитных средств берется 13% годовых. Комиссия брокеров может доходить до 10−20 % годовых, но внутри дня занимать у брокера можно бесплатно.

Такой кредит обязан быть обеспечен активами на брокерском счету инвестора и как говорилось выше потому и требуется больше первоначальная сумма капитала. Как пример: Акция выросла на 5% но вам прибавится 10% и аналогично в противоположную сторону - вот так будет выглядеть ваш риск профиль при использовании кредита.

Ваш риск - это когда у вас в случае просадки не будет хватать свободных денежных средств и сумма убытка дойдет до минимального уровня маржи - это та сумма дальше которой брокер не имеет право удерживать вашу позицию и она будет принудительно закрыта и у вас получится Маржин колл.

Использовать кредитование для долгосрочных инвестиций рискованно.

Кредитное плече (особенно новичкам) лучше НЕ использовать, чтоб не купить случайно лишнего и на большую сумму чем имеется на счете.

Кредитное плечо - это брокерская услуга, представляющая собой заем в виде денежных средств, предоставляемых трейдеру для заключения сделки. Размер займа может превышать сумму трейдерского депозита в 10, 20, 100 и более раз.

Как пример вы хотите купить акцию за 5000 тыс., но у вас только 3000 тыс., недостающие деньги вы одалживаете у своего брокера — получаете кредитное плечо. Конечно, брокер просто обязан защитить свои деньги, и он в автоматизированной торговой системе выставляет порог для убытка по сделке, равный сумме вашего залога / сумме вашего счёта — 3000 тыс. То есть, если в ходе совершения операций на фондовом рынке вы внезапно понесёте убытки, то они никогда не превысят 3000 тыс. — вы потеряете свои деньги, а брокер, ничем не рискуя, вернёт свои.

Если у вас капитал например 2-3 млн. то можно подумать и о диверсификации брокеров, так же для разделения целей вам поможет субсчет, открыть его можно у одного брокера, как пример один счет на 10 лет, другой на 3 года.

Если вы хотите попробовать инвестировать и спекулировать, то лучше выбрать разных брокеров. Таким образом у вас будет меньше соблазна взять средства с долгосрочного инвестирования. Можете использовать 80% на долгосрок и 20% как спекуляции.

Различия в технологиях трейдера (спекулянта) и инвестора

Трейдер:

1. Высокая доходность в коротком промежутке времени - высокий риск.
2. Спекулянт более вероятно не будет переносить сделки, а попытается закрыть все в один день.
3. Торговая стратегия преимущественно технический анализ.
4. Торгует как верх, так и в низ. По другому это лонг, шорт.
5. Использует стоп-лосс в своей торговой стратегии
6. Трейдеру достаточно 10 акций для торговли.
7. Использует деривативы (фьючерсы и опционы)

Инвестор:

1. Не проводит покупки в долг инвестирует только на свои - нацелен на низкий риск путем диверсификации.
2. Его сделки совершаются преимущественно на долгий срок 3 и более лет.
3. Использует фундаментальный анализ. Инвестор использует технический анализ не для предсказания поведения цены, а для более лучшего момента покупки.
4. Стратегия направлена только на повышение, а в случае просадки усреднять.
5. Вместо стоп-лосс использует диверсификацию
6. Нет точного числа, может охватывать и 100 и 1000 акций при анализе выгодных инвестиций.
7. Использует акции, облигации, фонды (ETF, БПИФ).

Кем быть?

Спекулянт:

• Это работа и необходимо уделять этому много времени, совмещать с работой навряд ли получится
• Иметь способность к монотонной и механической работе
• Обладать высоким уровнем самодисциплины
• Быстро реагировать на события
• Способность к длительной концентрации внимания

Инвестор - тут надо понимать к какому типу инвестора вы хотите себя относить пассивному или активному.

• Пассивный - это тот у кого нет личного времени на чтение отчетностей, новостей и анализу акций. Если оно так, то такие инвестиционные инструменты как фонды (ETF, БПИФ) вам подойдут больше всего. Требует минимального времени и знаний.
• Активный инвестор - когда вы готовы отбирать акции, читать их отчетности и новости. Требует уделять этому время и знания по анализу отчетностей, чему вы тут и научитесь.

Для активного инвестирования необходимо:

• Оценивать экономические события, читать отчеты компаний
• Наблюдательность
• Терпение и выдержка

Ошибочное мнение о фондовом рынке

У многих может возникнуть впечатление, что фондовый рынок это пирамида и зачем вообще туда вкладывать, как бы не так. Большинство негативно относятся к нему только потому, что потеряли деньги и начинают другим рассказывать, что нельзя тут заработать. Все это складывается из-за неграмотности самого участника торгов и надо помнить, что всегда есть непредвиденные обстоятельства, как война (боевая операция) или санкции о которых рядовому инвестору мало что известно, но из-за которых могут обвалиться акции той страны где все это началось.

Все хотят всего и сразу и если вы такой то начинайте торговать, но будьте готовы к возможным потерям, так как чем меньше инвестиционный горизонт, тем больше ваш риск.