Этот веб-сайт использует файлы cookie, чтобы обеспечить вам лучший опыт
OK

Как инвестировать в золото

Вы тут узнаете:

  • Чем примечательно золото
  • Когда покупать золото
  • Как инвестировать в физическое и бумажное золото
    Чем примечательно золото

    В группу драгоценных металлов помимо золота входит, платина, серебро, палладий, а также осмий, родий, иридий и рутений.

    Золото - это драгоценный металл обладает высокой ликвидностью, не привязан к экономике какой-либо страны, не портится с годами и не требует особых условий хранения.

    Палладий и платина чаще используются в автомобильной промышленности как важный компонент автокатализаторов. Катализаторы помогают снижать уровень выбросов токсичных веществ в атмосферу. Платина также популярна среди ювелиров.

    Серебро выделяется тем, что его в равной степени можно причислить как к драгоценным, так и к промышленным металлам. Как драгоценный металл серебро популярно среди инвесторов. Его можно купить в виде слитков, монет, через обезличенные металлические счета или ETF. В качестве промышленного металла серебро применяется в электронике, медицине, химии, в военной промышленности, при производстве зеркал и солнечных батарей.
    Золото часто называют защитным активом на все возможны кризисы, но это далеко не так.
    Корреляция золота с индексом SPY
    Когда падают фондовые рынки - аналогичную динамику демонстрируют и цены на золото. Его также распродают, как и акции, облигации развивающихся стран.
    Что действительно подходит как защитный актив это облигации США

    На картинке видно, как коррелирует она с золотом. Когда оно падает облигации растут.
    Золото и облигации TLT сша
    Золото обычно покупают в период:

    • В периоды неконтролируемой инфляции
    • В тот момент, когда цена золота достигла минимумов

    Покупать золото в моменты когда экономика растет но лучшая идея, тем самым вы теряете потенциально упущенную доходность.

    Запомните золото действительно защищает от инфляции, но с огромным
    временным промежутком и следовательно покупать золото нужно только с долгосрочной целью.

    Золото можно наращивать когда произошел обвал и идеальной точкой является когда уже не падает, а остановилась в боковике. Выходить когда будут признаки восстановления экономики.

    Вы можете купить золото и 3- 5 лет и не видеть роста его цены и лишь спустя большой промежуток времени цена возможно пойдет на верх. Как пример показал вам, что курсовая стоимость с 2014 по 2016 год снижалась. И купив вы в начале 2014 вам пришлось бы ждать 5 лет, до 2019 г. пока курс золота не поднимется.
    Цена золота за 10 лет
    Как инвестировать в золото

    Золото можно разделить на две большие группы активов: физическое и бумажное. То есть: покупка живого металла или торговля производными финансовыми инструментами, привязанными к цене базового актива.

    Физическое золото

    1. Слитки - в России это можно сделать абсолютно легально почти в любом банке: слитки от 1 грамма до нескольких килограммов можно найти в свободной продаже. Инвестиционное золото отличается от ювелирного именно пробой, то есть соотношением золота к примесям и другим металлам. В слитках оно составляет 999 к 1. Ювелирные изделия обычно делаются из золота 585 пробы, то есть в килограмме сплава будет 585 грамм чистого золота.

    К слитку должен прилагаться сертификат изготовителя. Без него банк откажется выкупать металл назад. Стоимость драгоценных металлов можно смотреть в Центробанка.

    При покупке золота вам придется заплатить НДС в20%, который при обратной продаже не возвращается и потому покупать физическое золото не особо выгодно, так как, чтобы окупиться, физическое золото должно подорожать примерно на четверть, а ждать этого можно 5 и более лет.

    2. Инвестиционные и памятные монеты - это просто монеты. Вы имеете полное право расплатиться ими даже в супермаркете или ресторане. Правда, примут их по номиналу, который гораздо меньше реальной стоимости.

    Инвестиционные монеты - тиражи у таких монет большие и их проще продать. Для инвестиции в драгметаллы лучше покупать инвестиционные монеты.

    Памятные монеты - обычно чеканят по случаю важных исторических дат. Цена памятных монет зависит в основном от спроса у коллекционеров, поэтому их сложнее купить или продать, а инвестиции в них более рискованные - но зато потенциально более прибыльные.

    3. Ювелирные изделия - их цена почти не привязана к стоимости самого металла, быстро продать их можно только в ломбарде. Цена покупки и продажи может отличаться в разы, а то и в десятки раз.

    Золото - своеобразный инвестиционный инструмент. Покупать его и хранить в слитках имеет смысл в двух случаях: когда кажется, что экономика скоро рухнет, или когда есть возможность долго ждать. Например, чтобы передать золотые слитки детям или внукам. Тогда они наверняка принесут доход.
    Бумажное золото

    Можно покупать ценные бумаг через брокера инвестируя в акции или Фонды как ETF (FXGD) или БРИФ

    покупка ценных бумаг предприятий, занимающихся добычей драгметалла. В России можно купить такие компании как Полюс (PLZL), Полиметалл (POLY), Лензолото ( LNZL), Северсталь (CHMF) и США Newmont и др.

    Преимущества покупать бумажное золото:

    • Золотодобывающие компании платят дивиденды как пример Полюс (PLZL), Полиметалл (POLY), Лензолото ( LNZL), Северсталь (CHMF) и др.
    • Владея физическим золотом вы не получаете денежного потока, а только от курсовой стоимости.
    • Акции золотодобытчиков растут быстрее, как пример акцию Полюс золото (оранжевый).
    Золото в сравнении с Полюс PLZL
    Это происходит потому, что компании по добыче и производству золота остаются относительно постоянными (зарплата, энергия, налоги, и т.п.) Поэтому прибыль золотодобывающих компаний растет в геометрической прогрессии относительно роста цен на сам металл.

    Прослеживать моменты когда покупать/продавать золото можно с помощью ETF инвестирующих в золото и в акции золотопроизводителей PDR Gold Shares (тикер GLD), ProShares Ultra Gold (UGL), iShares Gold Strategy (IAUF),
    VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).

    Не забываем о их взаимосвязи золото растет облигации падают
    От чего зависят цены на драгметаллы

    • Когда начинают идти разговоры о возможном кризисе и новых экономических санкций спрос на металл растет.
    • Процентные ставки. Если ЦБ повышает ставку, акции и облигации начинают приносить больше доходности. Драгметаллы не приносят процентного дохода и спрос на них начинает падать.
    • Состояние экономики. Поскольку серебро, платина и палладий часто используются в промышленности, их цены сильно зависят от ситуации в экономике. Снижение темпов роста в экономике ведет к падению спроса на драгметаллы со стороны компаний и тем самым ведет к снижению цен на драгметаллы.
    • Золото принято считать защитным активом, то ее рост обусловлен во времена нестабильности на рынках, в экономике и при росте инфляции. И наоборот — чем сильнее растут финансовые рынки, тем привлекательнее становятся рисковые активы и тем меньшим спросом пользуется золото и серебро.

    Иногда это взаимоотношение не срабатывает. К примеру, в случае значительного падения рынка акций инвесторы могут начать продавать золото, чтобы покрыть убытки на фондовом рынке.
    Плюсы:

    • Высокая ликвидность
    • Надежность актива

    Минусы:

    • Отсутствие госпрограммы страхования вкладов для обезличенных металлических счетов
    • Крайне долгий возврат инвестиций, в моментах он даже не перегонял инфляцию.
    Вывод:

    Я рекомендую покупать золото в спокойные годы на небольшую часть сбережения тогда, когда на него никто не обращает внимание и ее стоимость идет вниз. И наоборот, продавать металл тогда, когда его цена растет на страхе инвесторов, а деньги перекладывать в подешевевшие акции хороших компаний.
    Как вам статья?
    Читать ещё
    Tilda Publishing
    Если было полезно, расскажите о ней друзьям, Спасибо!